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5、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

（1）赎回费用

本基金的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：

持有期限（N） 赎回费率

N＜7 日 1.50%

7 日≤N＜30 日 0.75%

30 日≤N＜1 年 0.50%

1 年≤N＜2 年 0.25%

N≥2 年 0

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少

于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期不少

于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期不少

于 6 个月的投资人，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。上述未纳入基金财产的赎回

费用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月为 30 日，1 年为 365 日。）

赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。

（2）赎回金额的计算

采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算。

赎回金额计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

例：假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.2130 元，投资者赎回 100,000 份基金份额，

持有期限为 100 天，对应的赎回费率为 0.50%，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额＝100,000×1.2130＝121,300.00 元

赎回费用＝121,300.00×0.5%＝606.50 元

净赎回金额＝121,300.00－606.50＝120,693.50 元

即：投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，份额持有期限 100 天，假设赎回当日基金

份额净值是 1.2130 元，则其可得到的净赎回金额为 120,693.50 元。

6、转换费率

（1）基金转换费用包括转换费和补差费；

（2）转换费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用；

（3）补差费：转出基金的申购费率（或认购费率）高于转入基金的申购费率（或认购费率）时，补差费为 0；转出基金的申购费率（或认购费率）低于转入基金的申购费率（或认购费率）时，按申购费率（或认购费率）的差额收取补差费；

（5）基金补差费的收取以该基金份额曾经有过的最高申（认）购费率为基础计算，累计不超过最高认购（申购）费率与最低认购（申购）费率的差额；

（6）基金转换费用由申请转换的基金份额持有人承担。基金转换费在扣除归转出基金基金财产部分后，其余作为注册登记费和相关的手续费。基金补差费作为相关的手续费。

目前参与本基金的转换业务的其他开放式基金的费率详见各相关基金最新招募说明书或公告的约定。

7、转换份额的计算

转换份额计算方法如下：

转换金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值

转换费＝转换金额×转换费率

补差费＝[（转换金额－转换费）/（1＋补差费率）]×补差费率

转入份数＝（转换金额－转换费－补差费）/转入基金当日基金份额净值

（1）转入情况的计算

例：投资者转换 1 万份基金 X 至本基金，则其可得到转换入的本基金基金份额为：

基金 X 转出份额 10,000 份；

基金 X 转换申请日份额净值（NAV） 1.20 元；

本基金的份额净值（NAV） 1.000 元；

假设基金 X 转换至本基金基金份额的转换费率 0.3%，补差费率为 0.2%；

转换金额＝10,000×1.20＝12,000 元；

转换费＝12,000×0.3%＝36 元；

补差费＝[（12,000－36）/（1＋0.2%）]×0.2%=23.88 元；

转入份数＝（12,000－36－23.88）/1=11,940.12 份。

即投资者转换 1 万份基金 X 至本基金，获得本基金的基金份额为 11,940.12 份。

注：由于转换基金所对应的费率不相同，上述示例仅作参考。

（2）转出情况的计算

例：投资者转换 1 万份本基金至基金 X，则其可得到的转换入的基金 X 份额为：

本基金转出份额 10,000 份；

基金 X 转换申请日份额净值（NAV） 1.20 元；

本基金的份额净值（NAV） 1.000 元；

假设本基金转换至基金 X 的转换费率 0.5%，补差费率为 0.2%；

转换金额＝10,000×1＝10,000 元；

转换费＝10,000×0.5%＝50 元；

补差费＝[（10,000－50）/（1＋0.2%）]×0.2%=19.86 元；

转入基金 X 的份数＝（10,000－50－19.86）/1.20＝8,275.12 份。

即投资者转换 1 万份本基金至基金 X，获得基金 X 份额为 8,275.12 份。

注：由于转换基金所对应的费率不相同，上述示例仅作参考。