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申购费）为 1 元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的，以各销售机构的业务规则为准。通过直销机构直销网点申购本基金，单笔最低申购金额（含申购费）为 10 万元。

2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔最低赎回份额为 1 份（如该账户在销售机构托管的该基金份额不足 1 份时，则必须一次性赎回或转换转出该基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的该基金份额余额不足 1 份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵守该销售机构的相关规定。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见基金管理人届时发布的相关公告。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

七、申购、赎回与转换的价格、费用及其用途

1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产

生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

3、申购费用

（1）本基金对申购设置级差费率，同时区分普通客户申购和通过直销柜台申购的养老金客户。

上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：

1）全国社会保障基金；

2）可以投资基金的地方社会保障基金；

3）企业年金单一计划以及集合计划；

4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募说明书

更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。

普通客户指除直销柜台申购的养老金客户以外的其他客户。

投资者在申购本基金时交纳申购费用。如果投资者多次申购本基金，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

普通客户申购的具体费率如下表：

申购金额（M） 申购费率

M＜100 万元 1.50%

100 万元≤M＜200 万元 1.00%

200 万元≤M＜500 万元 0.50%

M≥500 万元 每笔 1,000 元

通过基金管理人的直销柜台申购本基金份额的养老金客户的申购费为每笔 100 元。

（2）本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

（3）基金管理人对部分基金持有人费用的减免不构成对其他投资者的同等义务。

4、申购份额的计算

基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。

（1）申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

或：净申购金额＝申购金额－固定申购费金额

申购费用＝申购金额－净申购金额

或：申购费用＝固定申购费金额

申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值

例：某投资者（普通客户）投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0500 元且该笔申购按照 100%比例全部予以确认，其对应申购费率为 1.50%，则可得到的申购份额为：

净申购金额＝100,000/(1+1.50%)＝98,522.17 元

申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元

申购份额＝98,522.17/1.0500＝93,830.64 份

即：投资者投资 100,000 元申购本基金，对应申购费率为 1.50%，假设申购当日基金份

额净值为 1.0500 元，则可得到 93,830.64 份基金份额。

例：某养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元申购本基金，则申购费用为 100 元，假

设申购当日基金份额净值为 1.0500 元且该笔申购按照 100%比例全部予以确认，则其可得到的申购份额计算如下：

净申购金额＝100,000－100＝99,900 元

申购费用＝100 元

申购份额＝99,900/1.0500＝95,142.86 份

即：养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元申购本基金，对应申购费为 100 元，假设

申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 95,142.86 份基金份额。